Νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και η αντιμετώπιση από τον τραπεζικό κλάδο
Loading...
Date
2024-02-06
Authors
Τεντζερά, Χριστίνα
Journal Title
Journal ISSN
Volume Title
Publisher
Abstract
Η παρούσα εργασία έχει στόχο να αναλύσει το φαινόμενο της νομιμοποίησης των εσόδων από τις παράνομες δραστηριότητες καθώς και την αντιμετώπιση αυτού του φαινομένου από τον τραπεζικό κλάδο. Στην σημερινή κοινωνία η εμφάνιση του φαινομένου γίνεται όλο και πιο έντονη , προκαλώντας προβλήματα στην οικονομία και κοινωνία μιας χώρας. Οι δράστες , προκειμένου να μεγιστοποιήσουν τα κέρδη τους, επιλέγουν διάφορες μεθόδους , που σκοπό έχουν να νομιμοποιήσουν τα παράνομα αποκτηθέντα χρήματα. Μέσα σε ένα περιβάλλον γεμάτο αδυναμίες , είναι λογικό οι εγκληματίες να μπορούν να το εκμεταλλευτούν και να δρουν ανενόχλητοι. Ο τραπεζικός κλάδος έχει την πιο άμεση επίδραση σε αυτό το ζήτημα , καθώς παρατηρείται ότι χρησιμοποιείται ως πεδίο δράσης των εγκληματιών. Για αυτόν τον λόγο , έχουν υιοθετηθεί οι πολιτικές καταπολέμησης του φαινομένου (AML) και έχουν τεθεί σε εφαρμογή προληπτικά μέτρα για την εξάλειψη του. Το χρηματοπιστωτικό σύστημα είναι αναγκαίο να έχει κυρίαρχη θέση στην αντιμετώπιση του ,όπως αντίστοιχα και ένα ισχυρό ρυθμιστικό πλαίσιο καταπολέμησης. Τέλος , κρίνεται σημαντική η αναφορά στην αναβάθμιση των στρατηγικών που ακολουθεί το τραπεζικό σύστημα αλλά και στην επίγνωση των προκλήσεων που υπάρχουν , ώστε το φαινόμενο να καταπολεμηθεί και να επέλθει η ομαλότητα στο σύστημα.
Description
Keywords
Ξέπλυμα χρήματος, Νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, Τραπεζικός κλάδος